El mercado de divisas ó Forex, se realiza a través de plataformas digitales por Internet de dominio publico, las noticias sobre desfalcos, robos, ó estafas a través de Internet son muchas y Forex no se libra de este mal.

Dada las posibilidades de invertir capitales, grandes ó pequeños con promesas de ganancias rápidas, fáciles y considerables, es motivo por lo que muchas personas son atraídas a este mercado.

Las personas ó grupos que estafan en Forex buscan a las víctimas más desprotegidas: los principales estafados son los neófitos en la inversión bursátil, es decir, los principiantes que más que por aprender, se interesan en los mercados por ganar dinero rápidamente.

Los fraudes en Forex también le ocurren a pequeñas ó no tan pequeñas empresas, incluso algunas verdaderamente grandes y poderosas.

Recordemos los escándalos de “Bernie” , ó como también es conocido, el escándalo Madoff, el fraude de valores de este magnate de las finanzas ha tenido lugar en mercados é inversiones fraudulentas de tipos postal, electrónico, lavado de dinero, perjurio, robo a la Seguridad Social, entre otros, empresas víctimas de Madoff fueron Banco Santander, BBVA, NPV entre otros varios.

Ante esta realidad debemos estar muy alertas y conocer cómo identificar cuándo estamos ante una posible estafa en Forex.

¿Cómo identificar una posible estafa en Forex?

Los correos electrónicos con anuncios de promesas de grandes ganancias que podemos encontrar en Internet, también los mensajes en la que nos comunican que somos ganadores de un sorteo, nos hacen imaginarnos atractivas ganancias sin necesidad de ningún esfuerzo.

Añadidas a éstas, é incluso con más frecuencia, podemos encontrar la proposición de que, depositando poco dinero, tendremos ganancias de miles, estas son algunas alarmas de estafa, pero no las únicas.

Precauciones que debemos tomar para evitar estafas

El broker de Forex que selecciones debe cumplir cada uno de los requisitos legales del país donde ejerce, verifica si su número de identificación como broker es válido, además, debes asegurarte que el broker de Forex que elijas esté totalmente regulada por una autoridad autorizada reconocida y de prestigio en el país sede donde este ubicado el broker.

No está de más consultar de forma periódica las páginas web de dichos entes reguladores, suelen actualizarlas con actuaciones fraudulentas de determinados brokers de Forex.

La plataforma que utilices para realizar tus inversiones en Forex debe tener un espacio destacado de “Atención al Cliente” de preferencia en tu idioma, con correo electrónico y teléfono, esto no es suficiente para escapar de la estafa pero es una forma de descartar una plataforma de otra, pruébala incluso antes de operar para corroborar su credibilidad.

Investiga y compara a fondo las plataformas de inversión en Forex disponibles entre tus brokers de Forex escogidos, buscadores como Google te facilitarán la búsqueda de información y evolución de estas plataformas, así como las empresas, instituciones y bancos con los que realices tus operaciones.

Verifica qué opiniones y criterios existen sobre estas plataformas, a través de los blogs, de las agencias de noticias especializadas en mercado de divisas, ó más consultadas, la asesoría y opinión de la plataforma Forex en la cual inviertes tu capital, sobre sí misma es importante, pero es muy poco probable que te diga que elijas otra plataforma por sus limitaciones.

El broker debe permitirte hacerle todo tipo de preguntas y dejarte invertir en todo tipo de productos, empresas, organizaciones, vigila la cantidad y frecuencia con la que el broker ó agente te exige depositar dinero, sobre todo si aun no has ganado nada.

No permitas que tu cuenta sea manejada por el propio broker ó por su plataforma, exige asesoría y pruebas constantes, pero no dejes que manejen a su consideración el capital sin tu participación.

No te dejes engañar con las exigencias de depositar dinero con urgencia ó en un plazo restringido.

Otras precauciones

Los fraudes en Forex suelen suceder bajo exquisitos planeamientos y tácticas tan aparentemente bien realizadas, con plataformas y páginas web integradas y atractivas, que para los principiantes pasan como legítimas.

Ten en cuenta también que las estafas Forex de tipo piramidal son comunes, también conocidas como Esquemas Ponzi, en relación a Charles Ponzi, un famoso y legendario estafador que pagaba a los primeros inversores con el capital invertidos por los clientes que depositaban su dinero posteriormente.

Este encubrimiento de la inversión se realiza sobre un sistema de varios niveles respaldados por un curriculum de una ó varias empresas muy serias y con garantías confiables, que ofrecen ganancias muy altas en muy poco tiempo.

Es común también, encontrar empresas online con pruebas, historia, ganancias, testimonios de personas, para convencer al cliente a depositar su capital, que generalmente es de 1000 EUR/USD ó superior.

Inmediatamente comienzas a ver como tu dinero invertido empieza a crecer, pero a la hora de retirar tu capital invertido pierdes comunicación con ellos.

Por eso, además de las recomendaciones anteriores es aconsejable buscar información en las Oficinas de Protección al Consumidor ó similares que existan en el país donde opera, el bróker de tu elección,  así como localizar y estudiar las Regulaciones y/o leyes relacionadas con las transacciones y negocios en plataformas digitales en Internet.

Conclusión

Es cierto que la inversión en Forex implica riesgos ya que los valores de cambio entre dos divisas es muy volátil, esto trae pérdidas y ganancias a todos los involucrados, sean grandes inversiones ó pequeñas, pero las estafas de Forex pueden ser detectadas y así evitar perder nuestra inversión.

Es importante estudiar, comparar é informarse exhaustivamente, antes de tomar la decisión de invertir, no importa el tiempo que nos tome, esta es la mejor herramienta que tenemos a nuestra disposición para proteger nuestro capital de inversión.